| (一) | 說明：本產品(FRCP)可提供企業中長期資金需求，除手續簡便外，並可鎖 住利率風險或以短期利率之資金成本享有長期負債之優勢。 | ||
| (二) | 對象：凡營運正常、業務及財務狀況良好之公司組織。 | ||
| (三) |
方式： | ||
| 1. | 保證方式：分為有銀行保證的FRCP與有信評的免保FRCP。 | ||
| 2. | 發行方式：分為固定利率與浮動利率兩大基本形式；另可為客戶財務規劃量身訂做。 | ||
| (四) | 契約期限：一年以上，最長到五年，於期限內循環發行商業本票。 | ||
| (五) | 發行成本：總成本＝利率＋簽證承銷＋保證費＋票券集保費。 (契約約定之利率未包括保證費，若為銀行保證，此部份為銀行計收，若為免保則免收)。 |
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| (六) | 固定利率優點： | ||
| 1. | 鎖住利率風險：協助企業鎖定長期資金成本，避免利率上揚，同時方便企業預估未來資金成本。 | ||
| 2. | 可列長期負債：若保證銀行保證契約為一年期以上，則可列入長期負債，惟銀行保證為一年內，則會計師或有不同認定。 | ||
| 3. | 籌資成本低： 相較聯貸案等長期借款，能以更低的成本幫客戶融資。 | ||
| 4. | 手續簡便： 可替代公司債，且不需編製公開說明書及經證期會核准等繁雜手續。 | ||
| (七) | 浮動利率優點： 除享有前述(2)(3)(4)之優點外尚可降低資金成本：可讓企業以短期 利率之浮動資金成本享有長期負債之優勢，惟必須自行承擔未來利 率上揚之風險。 |
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| (八) | 作業流程： | ||
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| (九) | FRCP業務聯絡人電話 總公司聯絡電話：02-25181688 聯絡人：簡至昱 分機 334 陳革廷 分機 327 黃俊傑 分機 379 李凌鋒 分機 395 蔡佳燕 分機 325 周北辰 分機 330 賴文彬 分機 328 楊子宸 分機 370 |
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| (一) | 簡介：利率交換交易係指一項契約，訂約雙方彼此同意在契約規定的一固定期間中，相互交換付息的方式，例如：把固定利率交換為浮動利率，或把浮動利率交換為固訂利率，或是將某種浮動利率交換為另一種浮動利率，訂約雙方不交換名目本金，本金只是作為淨額交割的計算基數，詳如下圖： | ||
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| (二) |
利率交換的功能： | ||
| 1. | 規避利率風險：透過利率交換交易，可以改變原來利息之現金流量支付或收取方式，改變利息支出之現金流量，例如：預期利率下跌時，可將固定利率型態之債務，換成浮動利率，若預期利率上漲時則可將浮動利率型態之債務換成固定利率，以規避利率風險。 | ||
| 2. | 增加資產收益：利率交換交易不侷限於負債方面之利息支出，在資產方面之利息收入亦可適用，改變利息收入之現金流量，例如：資產持有者在預期利率下跌時，轉換資產為固定利率型態；在預期利率上漲時，轉換資產為浮動利率型態。 | ||
| 3. | 靈活資產負債管理：欲改變資產或債務類型之組合時，可以藉由利率交換交易調整，無需賣出資產或償還債務。 | ||
| (三) | 利率交換業務聯絡人與電話 | ||
| 總公司聯絡電話:02-25181688 | |||
| 聯絡人: 陳玉燕分機 369 •蔡緒文 分機 397•林君怡 分機368 | |||