(一) 對象：凡營運正常、業務及財務狀況良好之公司組織，並符合本公司授信基本條件者。
  (二)
 申請：由申請人提供相關資料，需有最近年度之「財務報表暨會計師查核報告」，經本公司徵信審查後核定授信條件，並簽訂「商業本票保證、買入契約書」。
  (三) 期限：契約期限為一年，每一筆保證動用期間視資金需求及市場狀況而定，最長不超過一年。
  (四) 發行總成本：依企業之資信及擔保情形洽收。(請參閱發行實例)
  (五) 擔保品：提供經本公司認可之擔保品，例如：不動產、動產、有價證券等。
  (六) 保證人：提供本公司認可之人士(法人、自然人)擔任連帶保證人。
  (七) 撥款：商業本票發行當日，將發行金額扣除貼現息與簽證、承銷、保證費及台灣票券集保公司之初級市場結算交割服務費(現行年費率0.038%)後，撥至發行公司指定之銀行帳戶。
 
 
  (一) 對象：凡資信良好、營運正常之工商企業，因實際交易行為持有交易票券者。
  (二)
 交易票券： 所稱交易票券，係指基於合法交易行為所產生之本票及匯票，面額在新台幣壹拾萬元以上，經受款人背書，並有實際交易憑證可資查驗者。而交易票券發票人應為依法登記之公司，自本公司買入日起算，最長不超過180天。
  (三) 額度：依廠商實際需要，經本公司徵信評估後，逐案議定。
  (四) 買入價格：依市場狀況議定貼現率，採貼現方式預扣利息逐筆買入。
  (五) 保證人：提供本公司認可之人士(法人、自然人)擔任連帶保證人。
 
 
  (一) 對象：經工業局評鑑合格之中心衛星工廠，或已具中心衛星體系，其中心廠經本公司評定為資信優良者。
  (二)
 交易票券：前述中心廠商因實際交易而簽發之本票或承兌之匯票，由衛星廠持有，且期間在180天以內，金額在新台幣壹拾萬元以上者。
  (三)

手續：請查詢是否為本公司中心廠客戶名單，若是，請準備下列資料
1.買入交易性票據資料表
2.經濟部公司執照
3.營利事業登記證
4.印鑑卡
5.交易票據買入額度動用申請書

以上1-4項係第一次往來時提供，第二次以後僅需填具「交易票據買入額度動用申請書」

出售廠商在票據背書後連同交易憑證交予本公司(交易憑證正本核對後退還)

經核對交易憑證、票據要項、印鑑無誤後，於扣除貼現息後，將票款撥至廠商指定之銀行帳戶。
  (四) 買入價格：同交易票券買入。

 
  甲公司於某年1月5日發行90天期商業本票壹仟萬元，假設發行利率為8.5%，保證費率為1%，承銷費率為0.25%，簽證費率為0.03%，票券集保結算交割服務費為0.038%，則各項發行成本為：

每萬元單價=(1-8.5%*90/365)*10,000=9,790.41(小數點二位，以下四捨五入)

利息=10,000,000-1,000*9,790.41(每萬元單價)=209,590元

保證費=10,000,000*1%*90/365=24,657元 (元以下全捨)

承銷費=10,000,000*0.25%*90/365=6,164 元(元以下全捨)

簽證費=10,000,000*0.03%*90/365=739 元(元以下全捨)

票券集保結算交割服務費=10,000,000*0.038%*90/365=865 元(元以下全捨)

合計：242,015元

 
 

 
 

 
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